ניתוח תיק פנסיוני

הביטוח הפנסיוני הוא רשת הביטחון המבטיחה לכל עובד את המשך הקיום בכבוד בעת פרישתו מעבודה. ביטוח פנסיוני הוא שם כולל לאפיקי החיסכון השונים המשמשים לתקופת הפרישה מעבודה והם כוללים: קרן פנסיה חדשה או ותיקה, ביטוח מנהלים וקופת גמל (משלמת או לא משלמת לקצבה).

לכל סוג אפיק חיסכון שכזה קיימים מאפיינים שונים וייחודיים, אשר להם השפעה מהותית על גובה החיסכון והקצבה שנקבל, על הכיסויים הביטוחיים שלנו ושל משפחתנו. ועוד לא דיברנו על נושא הטבות המס בחסכון פנסיוני, שגם לו משקל לא מבוטל.

טעות רווחת, לצערנו, של חוסכים, היא להסתפק בבדיקה שטחית או להתפתות להצעה שניתנת להם דרך מקום העבודה (סוכן של המעסיק) – התנהלות שעלולה להוביל לטעויות יקרות ובלתי הפיכות.

על אף שכולנו רוצים לחשוב על עצמנו צעירים לנצח, בריאים וחסונים, המציאות והטבע מזכירים לנו כי החיים אינם קופאים על שמריהם. על מנת שנגיע לגיל פרישה, עם עוגן כלכלי שיבטיח לנו המשך קיום בכבוד, עלינו לנסות להימנע מכל טעות "קטנה" בדרך אשר עלולה, בסופו של דבר, לעלות לנו ביוקר…

עצת הזהב שלנו אליכם הינה לבצע תכנון קפדני ומגיל צעיר ככל הניתן, באמצעות ייעוץ מאיש מקצוע. הדבר יבטיח, ראשית את הבנת מצבכם הנוכחי ואת האפשרויות העומדות לרשותכם, על מנת שתוכלו לקבל החלטות מושכלות לגבי ניהול עתידכם הפנסיוני! השירות הזה אמנם בתשלום, אבל שווה זהב…