בדיקת תיק ביטוח ופיננסים

האם רכשתם פוליסה שחשבתם שאתם צריכים, ובעצם אין לכם באמת צורך בה? אולי אתם משלמים פעמיים ויותר על אותו הכיסוי? ועם יד על הלב, עד כמה אתם באמת בשליטה על תיק הביטוח  והפנסיה שלכם? מתי בדקתם אותו בפעם האחרונה?

תופעות של 'כפל ביטוח',  או חוסר ביטוח, או של 'פוליסות נשכחות', הן הרבה יותר נפוצות ממה שמקובל לחשוב. מאות אלפי בתי אב בישראל סוחבים עימם כאוס ביטוחי, אשר, מצד אחד, עולה להם לא מעט כסף ומן הצד השני, משאיר אותם, חלילה, חשופים בקרות מקרה ביטוח. מהטעמים הללו חשוב לבדוק בכל שנה או מקסימום שנתיים את תיק הביטוח והפנסיה שלכם.

כמו כן, על כל שינוי או בחייכם לבוא לידי ביטוי בתיק הביטוח שלכם. בכל צומת בחיינו, חשוב מאוד שנוודא שהתיק הביטוחי שלכם אכן מעודכן ומותאם.

כידוע תחום הביטוח הוא דינמי ומשתנה. התחרות הגבוהה בשוק גורמת לירידה משמעותית במחירים בחלק מהמוצרים, וחברות הביטוח מציעות תוכניות ביטוח חדשות ומעדכנות את התוכניות הקיימות מפעם לפעם.

במסגרת בדיקת תיק הביטוח שלכם, באחריותנו לדאוג שהכיסוי הביטוחי בתיק יהיה העדכני ביותר שקיים בשוק ובעלות הנמוכה ביותר האפשרית. כמו כן, נדאג לנקות מתוך תיק הביטוח שלכם פוליסות מיושנות, יקרות, כפולות ובעיקר – מיותרות, שרבים ממשיכים לשלם לאורך זמן, רק משום שאין להם את הזמן ו/או את הידע לעשות סדר בתיק הביטוח האישי והמשפחתי.