ניצול הטבות מס והפקדות סוף שנה

שכיר בעל שליטה או עצמאי?

מהיום יש מי ששומר עליכם, וזו על מנת שתהנו מכל הטבות המס שאתם זכאים להם.

כל תיק ביטוח של עצמאי או שכיר בעל שליטה המגיע אל שולחני לבדיקה, עובר בין השאר גם בדיקת תקינות ההפקדות לקופות.

לאורך השנים בעבודה מול שכירים ועצמאים וכבעל עסק בעצמי נתקלתי בהמון מקרים בהם עצמאים ובעלי חברות אינם מפקידים באופן תקין לכל מוצר וזאת על אף שיש להם רואה חשבון המייצג אותם.

מצד אחד חשוב לוודא שהלקוח לא מפסיד הטבת מס על ידי הפקדת חסר ומצד שני אנחנו רוצים לוודא שהוא אינו מפקיד מעל לתקרת המס שכן הפקדה מעבר לתקרה אינה מוכרת לצורכי מס ובדרך כלל מיותרת, וישנם דרכים רבות ומגוונות להפקיד לחסכון .

במסגרת שיטת 'סוכן נאמן לקוח', בין היתר  אנו מבצעים פנייה מסודרת, כחודשיים לפני תום השנה, לבדיקת ההכנסות בפועל אל מול ההפקדות על מנת לוודא תקינות ולהגיב, במידת הצורך, עוד בתוך שנת המס כשיש צורך להשלים הפקדות.