אנחנו עובדים קשה כדי להרוויח כסף, אבל מוותרים על שלב חשוב. לא מספיק לחסוך, צריך גם לדעת איפה לשים את הכסף.
בשנת 2014, סטודנטית מדרום הארץ הפקידה 25,000 ₪ בפיקדון בבנק. היא לא ציפתה לקבל תשואה גבוהה, אבל גם לא חשבה שתאבד כסף. כעבור 3 שנים, כשמשכה את הפיקדון, הופתעה לגלות שהסכום שנצבר בקופה נמוך מהסכום המקורי אותו הפקידה.
הסיפור הזה פורסם בהרחבה בערוצי התקשורת ואף עורר הדים ברשתות החברתיות. אבל זה לא באמת אמור להפתיע אותנו. כאשר הריבית אפסית, ומדד המחירים לצרכן נמצא בירידה, הכסף שנמצא בפיקדונות בבנק מאבד את ערכו.
נכון שדווקא בשנת 2022 ריביות הבנקים מעט עלו, אך בהשוואה לשנים עברו פקדונות הבנקים כמעט ולא הניבו דבר לעומת ניהול החסכון בבתי ההשקעה וחברות הביטוח.
ובכל זאת, ישראלים רבים משאירים את הכסף שלהם בבנק.
למה אנחנו לא משקיעים?
השנה היא 2022 ואפילו מתקרבים לשנת 2023, יש המון אפשרויות להשקיע בצורה פשוטה – ובכל זאת, בחשבונות העובר ושב בישראל שוכבים במצטבר סכומי עתק שמעלים אבק. למה?
- אנחנו מפחדים להפסיד – השקעה כרוכה בסיכון ואנשים חוששים מהפסדים.
- אנחנו לא תמיד מבינים איך זה עובד – לא כל אדם מקבל חינוך פיננסי משמעותי, לכן הוא חושש לעשות פעולות פיננסיות בעצמו.
- אנחנו עצלנים – הכסף מגיע באופן אוטומטי לבנק, ונוח לנו להשאיר את המצב כמו שהוא.
אז מה עושים?
קיימות אפשרויות שונות להשקיע כסף, החל מתוכניות חסכון שמציעות חברות הביטוח, קופות גמל להשקעה ועוד ועוד… על מנת להתאים את החסכון הטוב ביותר עבורכם, אנו נכיר אתכם ואת הצרכים השלכם וכך נוכל להציע את התוכנית הטובה והמותאמת ביותר עבורכם.
אז למה אתם מחכים?
